Который заплатил $200 000 так называемому «решальщику» Владимиру Барцакину за то, чтобы избежать грозившего ему уголовного наказания. Оба дела рассматривались в особом порядке, выступавший в роли организатора бывший следователь Александр Бурчук ранее был приговорен к 2,5 годам колонии, второй фигурант получил не многим меньше, а третий предположительно скрывается в Германии.
Как уже писал «МК», днем 19 августа 2014 года в головной офис КБ «Генбанк» с обыском пришли следователь Главного следственного управления МВД по Москве, вооруженный автоматами фээсбешный спецназ, а также сотрудники 8-го отдела Управления «К» СЭБ ФСБ России (контрразведка в кредитно-финансовой сфере) - всего около 20 человек. У одного из акционеров банка Евгения Двоскина изъяли мобильные телефоны, а весь обыск, по его мнению, «носил формальный характер, единственной целью которого было оказание [на него] психологического давления». Ближе к вечеру финансиста доставили в здание ГСУ ГУ МВД по Москве для проведения следственных действий, а через несколько часов после этого охраннику задержанного позвонил некий Владимир Барцакин и, сообщив, что ему известно о возникших у его босса трудностях, пригласил к себе гости (то есть туда, где этот охранник уже был несколько месяцев назад, но об этом позже). Приехавшему гостю Барцакин сообщил, что Двоскин задержан в рамках расследования уголовного дела о хищении у некоего гражданина Иванько 2 млн долларов США и 1,5 млрд рублей, и что этот Иванько через адвоката Вадима Лялина заказал дело против финансиста у 8-го Управления ФСБ, но «если надо» он (Барцакин) при помощи своих друзей - «замдиректора ФСБ» генерала Элана Антонова и «зампрокурора Москвы» - может «нейтрализовать ситуацию». За решение вопроса по линии ФСБ было предложено заплатить 500 тыс. долларов. В подтверждение своих возможностей Барцакин послал к Двоскину только ставшего адвокатом Александра Бурчука, ранее как раз работавшего в этом самом ГСУ ГУ МВД Москвы. Приехавший Бурчук сообщил советнику председателя правления «Генбанка», что в настоящий момент следователь рассматривает вопрос о его задержании, а также что ему в дальнейшем будет предъявлено обвинение в совершении трех преступлений, в том числе по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества).
Как потом в ходе допроса заявит собиравшаяся в ту ночь допросить финансиста следователь - это дело было возбуждено в отношении неизвестных лиц, осуществляющих на территории Москвы в составе организованной группы незаконную банковскую деятельность с использованием подконтрольных фирм-однодневок (ч. 2 ст. 172 УК РФ). В рамках этого дела проводились обыски в разных кредитных организациях, в том числе и «Генбанке», а также в офисах и жилищах - в мероприятии приняло участие около 250 сотрудников разных силовых ведомств.
Предложение «решальщика» Двоскину передал его адвокат Александр Вершинин, также приехавший в ГСУ. «Понимая безвыходность ситуации и чтоб избежать незаконного задержания», тот согласился отдать 200 тысяч, а остальные 300 после того, как его отпустят. Так и произошло, после передачи денег Барцакину, в ночь с 19 на 20 августа, Двоскина, не проводя с ним никаких следственных действий, отпустили.
В ту ночь, по словам того же следователя, допрашивать его не стали, из-за состояния здоровья - финансисту вызывали скорую.
21 августа Евгений Двоскин был допрошен в качестве свидетеля, а адвокат Бурчук выписал на это мероприятие свой первый ордер. В этот же день финансист, «понимая, что в отношении него Барцакиным в сговоре с адвокатами Бурчуком и Лялиным, а также сотрудниками правоохранительных органов совершается преступление», написал на имя начальника 9-го Управления (УСБ) ФСБ заявление о вымогательстве почти 1 млн долларов США.
Руководство УСБ ФСБ на заявление отреагировало, поставив на «прослушку» телефон заявителя.
«МК» приводит выдержки из разговоров.
Барцакин: Слушай, я все сделаю положительно, не переживай.
Двоскин: Все, моя жизнь в твоих руках.
Б: Жень, я тебе говорю, все будет нормально. Я уже знаю больше, чем могу сказать по телефону. Приедем, я тебе раскрою карты. Знаю, кто заказчик и что, то есть полностью. И этот вопрос через моего большого человека, друга, мы урегулируем положительно.
Д: Я получу какие-то гарантии после того, как закрою все вопросы?
Б: 100%-ные! Помнишь, я тебя предупреждал? Ты меня тогда не послушал. Вот зря, надо было этот вопрос вообще за самую малость решить. Ты же не послушал меня. Я же тебя предупреждал, помнишь, звонил, что тобой интересуются, тебя заказали?
Д: Да, да.
Б: А ты меня не послушал. Вот можно было это тогда сразу, на корню, и не было бы ничего. А сейчас какие-то 1,5 «ярда» там по банку нарыли, нашли эту операцию, хотят дальше копать. Но сейчас все приостановили до моего возвращения. Я возвращаюсь, с человеком встречаюсь, и все там будет положительно.
После этого Двоскин побывал в гостях у Барцакина, несколько раз обсудил с ним нюансы решения своего вопроса, а затем пригласил его к себе в офис - туда, где не так давно был обыск.
Владимир Барцакин (по телефону): Ну, я еду на встречу к этому товарищу.
Александр Бурчук : Ага.
ВБ: Что-то даст. Если сегодня дает, то мы с тобой встречаемся и работаем, нет - нет.
АБ: Хорошо.
Барцакин приехал в «Генбанк», где, под наблюдением оперативников ФСБ, Двоскин передал ему остальные 300 тысяч долларов (настоящими были только 100, другие 200 - «кукла»), которые предназначались «генералу ФСБ», после чего визитер был задержан. Он, конечно, был в шоке, сразу согласился «сотрудничать» и участвовать в дальнейшем оперативном эксперименте с Бурчуком и Антоновым, однако каким-то образом успел сообщить последнему, который в это время находился в Германии на лечении, что его взяла «Шестерка».
Антонов: Что случилось?
Барцакин: Да ничего, нормально все. Жив-здоров. Все хорошо.
А: Да что хорошо!? Ты напугал, я всю ночь не спал, блин. Что там было-то? Расскажи мне, пожалуйста, а то я переживаю. Я тут поднял уже кучу народа. Что случилось? Какой банкир?
Б: Ну, этот, помнишь, когда к тебе приезжали, когда человека освобождали и так далее? 200 когда я привез к тебе, он приехал и еще там приготовил 300. То есть я забрал, все у меня на руках - надо встретиться, поговорить просто, обсудить с тобой все.
Элан Антонов так и не вернулся из Германии, видимо, знал, что (или кто) его тут ждет. А Бурчук пока не знал и приехал по приглашению Барцакина в тот самый офис, где Евгений Двоскин попросил у бывшего следователя гарантий решения своего вопроса и того, чтобы «то, что полагается людям» до них доходило, «чтоб не осталось обиженных».
«Я сейчас пишу жалобу, прокуратура запрашивает дело - мы все посмотрим, откуда пошла «заява», объективно просто, что есть на бумаге. По поводу гарантий - никаких гарантий. Гарантий адвокат никаких дать не может. Устно это все мы обсуждаем», - отметил Бурчук, но потом начал торговаться за гонорар по соглашению, попросив 500 тысяч долларов, получил пакет с почти 50 тысячами и был задержан теми же операми.
Изначально оперативники были намерены провести операцию в три этапа. Первый - документирование получения Барцакиным требуемой суммы; второй - документирование (с добровольным участием последнего) получение денег «предполагаемым организатором преступления»; и третий - все то же самое, только в отношении неустановленных коррумпированных правоохранителей. Но остановились на Бурчуке, ставшим для следствия организатором вымогательства у Двоскина 1 млн долларов за прекращение в отношении него уголовного дела.
Кстати, через полгода после того, как история с вымогательством денег у Двоскина стала, конечно, без подробностей, достоянием общественности, упоминаемый в деле прокурор был переведен из столицы в Тулу, где стал прокурором области. Имя этого прокурора также фигурировало в известном скандале о крышевании подпольных казино - якобы он сообщал о готовящихся внеплановых проверках.
Антонов остался в Германии, Барцакина, который заключил сделку со следствием, взяли под подписку, а Бурчука посадили в СИЗО. Последний заявил, что стал жертвой провокации, а скандально известный финансист имеет к нему личную неприязнь. Дело в том, что, будучи следователем, Бурчук занимался делом о 15 млн долларов, которые с представителей чешской компании PPFI Investments Ltd мошенническим путем похитила «подруга жены» Двоскина Екатерина Алабужина, которая впоследствии была приговорена судом к 4,5 годам колонии. В апреле 2014 в Мосгорсуде слушалась апелляционная жалоба на это решение. Как указал Двоскин в своем заявлении, ему позвонила госпожа Алабужина и попросила передать 400 тысяч евро Марии Лободе (на тот момент топ-менеджер Мособлбанка), которая «обещала ей решить вопрос по пересмотру дела и назначения более мягкого приговора».
По этому поводу адвокат Татьяна Акимцева, представляющая интересы Бурчука, обратилась к председателю Мосгорсуда с просьбой «обратить внимание на действия Барцакина, Двоскина и Лободы, которые своими действиями дискредитируют судебную систему города Москвы». Обращение было оставлено без рассмотрения, а Татьяна Акимцева убита, соответственно этот эпизод остался без внимания.
Так вот, Двоскин деньги передал, а через месяц ему снова позвонила Екатерина и сообщила, что приговор не изменен и вступил в силу. Соответственно, финансист начал звонить Лободе и требовать вернуть деньги, на что та ответила, что деньги в полном объеме передала Барцакину. Кстати, Лобода познакомилась с Двоскиным, как «с новым хозяином Генбанка».
«Когда приехали охранники Двоскина, она мне позвонила и попросила помощи, сказала, что они ее сейчас убьют», - рассказал корреспонденту «МК» Барцакин, отметив, что он подъехал, созвонился с Двоскиным и как-то за нее поручился.
Потом, через какое-то время, Барцакин, как он говорит - от Бурчука, узнал об обыске в «Генбанке»... Приехали охранники финансиста, Барцакин отправился к «генералу ФСБ» Антонову. Что было дальше - известно.
Александр Бурчук перестал «бодаться» со следствием и полностью признал вину. После этого его отпустили под домашний арест.
При этом из ПТП (прослушивание телефонных переговоров) фигурантов дела следует, что обыска в «Генбанке» были якобы из-за того, что Двоскина заказали, и «на 50%» есть уверенность, что одним из заказчиков является владелец платежной системы ООО «Дельта Кей» Андрей Новиков.
Двоскин: Скажи мне, понятна ситуация, как с ней?
Барцакин: Ситуация-то понятна. Там в чем обвиняют? В основном, те ФСБ сказали люди, что якобы ты привел своих трех или четырех богатых вкладчиков.
Д: Угу.
Б: Попросили их внести деньги в какие-то банки, два или три банка, которые были уже, как бы сказать, под отзыв лицензии. (Речь, как следует из дальнейших диалогов, идет о банках «Природа» - в январе 2014 лишился лицензии - и «Аскания» - в августе 2014 лишился лицензии. Одним из учредителей последнего является Константин Белобородов. - Д.Б.)
Д: Угу.
Б: Якобы таким образом ты подставил всех людей, которые тебе доверяли и которые вложили под твои рекомендации деньги. Потом те люди обналичили деньги и сбежали. Соответственно, у банка забрали лицензию, и те вкладчики обижены на тебя, что ты их порекомендовал туда. Якобы ты в сговоре с теми людьми.
Д: Угу.
Б: Вот, так это примерно.
Д: Да, но даже это не так. Но даже если это так - это же не уголовное дело.
Б: Не уголовное, и вообще к тебе никакого отношения не имеет.
Д: Автоматически в банке, который обслуживает Пенсионный фонд, все чисто - нет никаких претензий к этому банку. Получается, что вся эта фигня заказная.
Б: Да, клиенты, которых обидели в этих банках
Д: Но я никого не обижаю и ничего не делаю.
Б: Они думают, что ты специально их туда привел и специально их кинул. Ты же их не под пистолетом, не под дулом, никто их не заставлял. А они кричат совсем другое: «Мы не можем с того банка получить, а с Жени мы получим и заберем эти деньги, если он не захочет сидеть, то мы заберем». То есть они вот так, заказали ФСБ.
Есть такой Иванько, который вот обиженный, говорит, что его якобы кинули. Потом есть Новиков, который кинул тех вкладчиков, которые вложили деньги непосредственно по твоей указке - якобы ты сказал, прогарантировал. «Дельта Кей» - это что за банк?
Д: Никогда не слышал ни одной из этих фамилий и никогда не слышал название такого банка.
Финансист Двоскин якобы Новикову был должен значительную сумму, но не отдавал ее, последний начал к кому-то и куда-то обращаться, в том числе и в Управление «К», но в итоге в октябре 2014-го сам оказался под следствием. По данным СКР, он организовал похищение какого-то чеченского финансиста и требовал у него 109 млн рублей. По другой версии, проблемы у Новикова начались после того, как он летом прошлого года приобрел в Астрахани Финансово-расчетный центр (ФРЦ), а спустя какое-то время несколько клиентов «Дельта Кей» заявили, что переведенные ими деньги не дошли до адресата.
Двоскин: Кто такой Новиков?
Бурчук: Новиков - «Дельта Кей». Новиков побежал к «К-шникам» побежал жаловаться с той бумажкой, с которой к Вам приходили. Нарисована была схема - и там он потерял 2 млн долларов.
Д: Я про это.
Б: Вы сказали, что к этому никакого отношения не имеете. Соответственно, Андрей сказал, что проблемы могут быть, потому что к «К-шникам» он пошел точно. Если бы это был заказ, то почему получается, что дело против Вас возбуждено в отношении Новикова?
Д: Я молю Бога, чтобы Белобородова задержали. Потому что он единственный человек, который может дать вменяемые показания и сказать, что я к этому банку никакого отношения не имел.
В общем, через какое-то время Новиков при участии оперативников 6-й службы оказался под следствием и был помещен под стражу, а его жена, так как проблема была связана с чеченцами, через посредников, как сообщала пресса, обратилась за помощью к полномочному представителю главы Чеченской республики Рамзана Кадырова в Украине Рамзану Цицулаеву, который привлек адвокатов. Но потом по каким-то причинам Новиков якобы согласился признать вину в похищении человека и вымогательстве, а его жена в рамках оперэксперимента направилась с деньгами на встречу с господином Цицулаевым. В ходе операции по передаче денег чеченскому чиновнику оперативники МУРа устроили в ресторане «кучу малу» с его охранниками, тем самым полпред смог скрыться.
В марте 2015 года ЦБ отобрал лицензию у банка «Дельта Кей» за не соблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, а в августе по тем же причинам - у астраханского ФРЦ.
Максим Юрьев
[...] В суде встретились бывший следователь ГУ ГСУ МВД по Москве, признававшийся лучшим следователем столицы, а ныне адвокат Александр Бурчук, бизнесмен Владимир Барцакин и обвинивший их в вымогательстве банкир Евгений Двоскин. [...]
С Владимиром Барцакиным я встретился незадолго до приговора [...].
Конфликт со скандально известным банкиром Евгением Двоскиным случился, по словам моего собеседника, не случайно. «Это была чистая провокация от начала до конца, но мишенью был не я, мишенью были другие люди», - считает он. К слову, доказать криминальный характер ведения Двоскиным бизнеса пока толком не удалось, возникающие у него проблемы решались благодаря возможностям других «решальщиков» весьма оперативно и настолько «железобетонно», что те же самые следователи, заводившие уголовные дела по фактам нелегальных обналичек или отмыванию средств, сами же порой отправлялись в тюрьму.
«Сам Двоскин на самом деле даже, как говорится, чище многих, кто в серьезном бизнесе, и вы удивитесь, но от него сейчас больше пользы, чем вреда - это чтобы вы понимали суть происходящего в целом», - на условиях анонимности рассказал мне один из крупных чиновников. - Тот же бизнесмен Барцакин, ведя легально бизнес, никуда не денется от услуг полулегальных «обнальных» конторок Двоскина, если конечно он хочет сохранить свой бизнес. Сегодня предприниматели обналичивают средства под 5-10% от суммы и им это крайне необходимо».
Владимир Барцакин это подтверждает. К примеру, одна из компаний предпринимателя зарабатывает на торговле песком. На ее балансе находится 260 грузовых машин, которые перевозят купленный в карьере песок до ближайшего ЖБИ. В день каждому водителю необходимо выдать на руки только на солярку по 20 тыс. рублей, что на весь парк составляет ни ного ни мало 5 млн. рублей, а со всевозможными сопутствующими расходами сумма доходит до 7-10 млн. рублей в сутки. И это при том, что зарплатный фонд этой фирмы - под 150 млн. рублей и эти деньги тоже выдаются «налом». В бухгалтерии суммы на «обнал» скрываются под завышенными затратами на топливо или ей приходится приписывать в отчетность несуществующие убытки.
«В наше время, открывать пластиковые карты в любом банке - это не надежно, - утверждает Владимир Барцакин. - Вот вроде бы серьезный Хоум-кредит-банк, а у него дыра в 7 млрд. рублей. Вот представьте, у нас там зарплатный проект. И в один момент отозвали лицензию, как у Мособлбанка и зарплата сотрудников сгорела. Люди вообще попадают на миллионы, миллиарды, которые обслуживаются в этих банках, я уже не говорю, про нефтяников, которые загоняют на счета астрономические суммы. В общем, иметь деньги в банке - это всегда определенный риск», - констатирует Барцакин.
В результате, так или иначе, но о существовании друг друга бизнесмен Барцакин и банкир Двоскин знали, но вместе их свела, как часто это бывает, женщина - некая Мария Лобода. Сама дама в свое время вызывала интерес у следователей в рамках расследований афер с землей в Подмосковье, когда руководила компанией «Вашъ финансовый попечитель» (ВФП). Со временем интерес у следствия к ней поутих. Оказалось, что Мария Лобода взяла у Двоскина 350 тыс. евро, пообещав решить проблему подруги банкира - Екатерины Алабужной, которую суд приговорил к 4,5 годам лишения свободы за хищение 15 млн. долл. у чешской корпорации PPF Investment. «Она и у меня взяла 200 тыс. долларов под одну сделку с недвижимостью и до сих пор не вернула, расписку только оставила и все», - вспоминает Барцакин.
|
|
Шафферу Алабужина представилась Екатериной Вавиловой, ее рекомендовали бизнесмену как невероятно влиятельную женщину, имеющую связи в Администрации Президента РФ и в правительстве. В ходе предварительных переговоров Вавиловаз-Алабужина сообщила, что ее «контакты» в Кремле готовы оказать содействие PPF. Взамен же Шаффера склонили к заключению кредитного договора на $15 млн. Деньги возвращены не были, никаких встреч организовано тоже.
«Делом Алабужной занимался один из моих друзей, он ей сказал - верни деньги, а она ответила, что работает с Двоскиным и ничего отдавать не намерена, - рассказывает Владимир Барцакин. - Как я понял, Двоскин решил заплатить за нее, чтобы она вышла быстрее на свободу. - В общем, Лобода деньги взяла, ничего не сделала, и с нее стали требовать вернуть средства, а она переводила стрелки на меня, мол, деньги я получил, хотя я ничего не брал и этим делом особенно не интересовался», - утверждает мой собеседник.
Вскоре Мария Лобода приехала к Владимиру Барцакину домой в сопровождение охраны Двоскина с явно не радостным выражением лица. «Она умоляла занять ей 200 тыс. долл., но я отказался, так как она и прежние долги не возвращала, - рассказывает бизнесмен. - Тогда в дело вступила охрана Двоскина. Я поговорил с ним по телефону, и мы договорились предоставить барышне месяц на решение всех ее проблем», - вспоминает Владимир.
Деньги Мария Лобода не вернула и через месяц, продолжая по-прежнему все «валить» на Барцакина. «Он и решил мне в итоге отомстить», - считает бизнесмен. - Было сфабриковал дело, что якобы у Двоскина прошли обыски, якобы его арестовывали в ГСУ, он вызывал там четыре раза «скорую», и он отправил ко мне ребят, чтобы я помог решить этот вопрос. Соответственно я направил ребят к Антонову, но все это была фикция, представляете, все писалось с первых минут, даже телефоны заранее прослушивались и эти записи есть в материалах дела, т.е. предлагая мне деньги, они уже подключили спецслужбы, чтобы дело раскрутить».
По словам Владимира Барцакина, целью являлся вовсе не он, а его знакомый Антонов, человек со связями в СК и ФСБ. Якобы Антонову задолжал 10 млн. евро некий банкир Девяткин, решивший не отдавать долг, а просто посадить «заемщика», заплатив за чьи-то старания гораздо меньшую сумму.
Банкир Константин Девяткин стал известен в конце 2000-х на волне преднамеренного банкротства зеленоградского ЗелАК-Банка. Эта история имеет все шансы войти в историю современной России как пример того, как можно украсть у государства и российских налогоплательщиков почти полмиллиарда рублей и остаться безнаказанным. Как установило следствие, еще в ноябре 2008 года 48-летний президент ОАО КБ «ЗелАК-Банка» Константин Девяткин, зная, что величина чистых активов ООО «Системы управления» на момент совершения сделки меньше стоимости приобретаемых векселей, действуя вопреки законным интересам ОАО «ЗелАК-Банк», приобрел у гражданки Узбекистана Мирзаевой векселя по цене 368 млн руб. Сумма сделки составила почти 400% от собственных средств банка. Как отмечается в материалах уголовного дела, это «повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам ООО «ЗелАК-Банк» и вкладчикам кредитного учреждения». В результате у банка не осталось не только собственных, но и заемных средств, проведение любых банковских операций стало невозможным, следствием чего стало банкротство.
А уже в 2014 году, как отмечают банковские эксперты на украденные деньги из «ЗелАК-Банка» г-н Девяткин приобрел банк «Навигатор». Это кредитное учреждение также было обанкрочено, деньги выведены и обналичены через подконтрольные фирмы однодневки. Общий ущерб от этой аферы превысил 5 млрд. рублей.
Как в случаем с «ЗелАК-Банком», так и в случае с «Навигатором» следствие упорно не видело в действиях г-на Девяткина состава преступления. Но до тех пор, пока пострадавшим не стал тот самый человек со связями Элан Антонов. В банке «Навигатор» с одного из его счетов исчезло 10 млн. евро. Примечательно, что г-н Антонов получил эти деньги за улаживание проблем иностранных инвесторов в Москве.
Дела не заладились у фирмы WTE Wassertechnik, входящей в австрийский холдинг EVN. WTE выиграло тендер на строительство предприятия по производству гипохлорита натрия на Юго-Западе Москвы, которое предназначалось для серьезной модернизации ОАО «Мосводоканалом» водоснабжения питьевой водой практически всей столицы. Однако правительство столицы отказывалось принимать предприятие в эксплуатацию. Тогда российские представители WTE обратились за помощью к «всемогущему» Элану Антонову.
Транш в 10 млн евро за решение проблем австрийских бизнесменов и был перечислен на указанные Антоновым счета как раз в банке «Навигатор». Увидеть эти деньги Элану Антонову было уже не суждено - банк «Навигатор» был аккуратно обанкрочен г-м Девяткиным, а отдавать украденные средства он отказался. Удивительным образом, но в разгар выяснения отношений между Антоновым и Девяткиным из-за 10 млн. евро, появляется уголовное это дело против Антонова и Барцакина. [...]
 |
 |
А «МК» удалось выяснить неизвестные детали громкого дела
Вторым, но более мягким, приговором завершилось , который заплатил $200 000 так называемому «решальщику» Владимиру Барцакину за то, чтобы избежать грозившего ему уголовного наказания. Оба дела рассматривались в особом порядке, выступавший в роли организатора бывший следователь Александр Бурчук ранее был приговорен к 2,5 годам колонии, второй фигурант получил не многим меньше, а третий предположительно скрывается в Германии.
Владимир Барцакин.
Как уже писал «МК», днем 19 августа 2014 года в головной офис КБ «Генбанк» с обыском пришли следователь Главного следственного управления МВД по Москве, вооруженный автоматами фээсбешный спецназ, а также сотрудники 8-го отдела Управления «К» СЭБ ФСБ (контрразведка в кредитно-финансовой сфере) - всего около 20 человек. У одного из акционеров банка Евгения Двоскина изъяли мобильные телефоны, а весь обыск, по его мнению, «носил формальный характер, единственной целью которого было оказание [на него] психологического давления». Ближе к вечеру финансиста доставили в здание ГСУ ГУ по для проведения следственных действий, а через несколько часов после этого охраннику задержанного позвонил некий Владимир Барцакин и, сообщив, что ему известно о возникших у его босса трудностях, пригласил к себе гости (то есть туда, где этот охранник уже был несколько месяцев назад, но об этом позже). Приехавшему гостю Барцакин сообщил, что Двоскин задержан в рамках расследования уголовного дела о хищении у некоего гражданина Иванько 2 млн долларов США и 1,5 млрд рублей, и что этот Иванько через адвоката Вадима Лялина заказал дело против финансиста у 8-го Управления ФСБ, но «если надо» он (Барцакин) при помощи своих друзей - «замдиректора ФСБ» генерала Элана Антонова и «зампрокурора Москвы» - может «нейтрализовать ситуацию». За решение вопроса по линии ФСБ было предложено заплатить 500 тыс. долларов. В подтверждение своих возможностей Барцакин послал к Двоскину только ставшего адвокатом Александра Бурчука, ранее как раз работавшего в этом самом ГСУ ГУ МВД Москвы. Приехавший Бурчук сообщил советнику председателя правления «Генбанка», что в настоящий момент следователь рассматривает вопрос о его задержании, а также что ему в дальнейшем будет предъявлено обвинение в совершении трех преступлений, в том числе по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества).
Как потом в ходе допроса заявит собиравшаяся в ту ночь допросить финансиста следователь - это дело было возбуждено в отношении неизвестных лиц, осуществляющих на территории Москвы в составе организованной группы незаконную банковскую деятельность с использованием подконтрольных фирм-однодневок (ч. 2 ст. 172 УК РФ). В рамках этого дела проводились обыски в разных кредитных организациях, в том числе и «Генбанке», а также в офисах и жилищах - в мероприятии приняло участие около 250 сотрудников разных силовых ведомств.
Предложение «решальщика» Двоскину передал его адвокат Александр Вершинин, также приехавший в ГСУ. «Понимая безвыходность ситуации и чтоб избежать незаконного задержания», тот согласился отдать 200 тысяч, а остальные 300 после того, как его отпустят. Так и произошло, после передачи денег Барцакину, в ночь с 19 на 20 августа, Двоскина, не проводя с ним никаких следственных действий, отпустили.
В ту ночь, по словам того же следователя, допрашивать его не стали, из-за состояния здоровья - финансисту вызывали скорую.
21 августа Евгений Двоскин был допрошен в качестве свидетеля, а адвокат Бурчук выписал на это мероприятие свой первый ордер. В этот же день финансист, «понимая, что в отношении него Барцакиным в сговоре с адвокатами Бурчуком и Лялиным, а также сотрудниками правоохранительных органов совершается преступление», написал на имя начальника 9-го Управления (УСБ) ФСБ заявление о вымогательстве почти 1 млн долларов США.
Руководство УСБ ФСБ на заявление отреагировало, поставив на «прослушку» телефон заявителя.
«МК» приводит выдержки из разговоров.
Барцакин: Слушай, я все сделаю положительно, не переживай.
Двоскин: Все, моя жизнь в твоих руках.
Б: Жень, я тебе говорю, все будет нормально. Я уже знаю больше, чем могу сказать по телефону. Приедем, я тебе раскрою карты. Знаю, кто заказчик и что, то есть полностью. И этот вопрос через моего большого человека, друга, мы урегулируем положительно.
Д: Я получу какие-то гарантии после того, как закрою все вопросы?
Б: 100%-ные! Помнишь, я тебя предупреждал? Ты меня тогда не послушал. Вот зря, надо было этот вопрос вообще за самую малость решить. Ты же не послушал меня. Я же тебя предупреждал, помнишь, звонил, что тобой интересуются, тебя заказали?
Б: А ты меня не послушал. Вот можно было это тогда сразу, на корню, и не было бы ничего. А сейчас какие-то 1,5 «ярда» там по банку нарыли, нашли эту операцию, хотят дальше копать. Но сейчас все приостановили до моего возвращения. Я возвращаюсь, с человеком встречаюсь, и все там будет положительно.
После этого Двоскин побывал в гостях у Барцакина, несколько раз обсудил с ним нюансы решения своего вопроса, а затем пригласил его к себе в офис - туда, где не так давно был обыск.
Владимир Барцакин (по телефону): Ну, я еду на встречу к этому товарищу.
Александр Бурчук: Ага.
ВБ: Что-то даст. Если сегодня дает, то мы с тобой встречаемся и работаем, нет - нет.
АБ: Хорошо.
Барцакин приехал в «Генбанк», где, под наблюдением оперативников ФСБ, Двоскин передал ему остальные 300 тысяч долларов (настоящими были только 100, другие 200 - «кукла»), которые предназначались «генералу ФСБ», после чего визитер был задержан. Он, конечно, был в шоке, сразу согласился «сотрудничать» и участвовать в дальнейшем оперативном эксперименте с Бурчуком и Антоновым, однако каким-то образом успел сообщить последнему, который в это время находился в Германии на лечении, что его взяла «Шестерка».
Антонов: Что случилось?
Барцакин: Да ничего, нормально все. Жив-здоров. Все хорошо.
А: Да что хорошо!? Ты напугал, я всю ночь не спал, блин. Что там было-то? Расскажи мне, пожалуйста, а то я переживаю. Я тут поднял уже кучу народа. Что случилось? Какой банкир?
Б: Ну, этот, помнишь, когда к тебе приезжали, когда человека освобождали и так далее? 200 когда я привез к тебе, он приехал и еще там приготовил 300. То есть я забрал, все у меня на руках - надо встретиться, поговорить просто, обсудить с тобой все.
Элан Антонов так и не вернулся из Германии, видимо, знал, что (или кто) его тут ждет. А Бурчук пока не знал и приехал по приглашению Барцакина в тот самый офис, где Евгений Двоскин попросил у бывшего следователя гарантий решения своего вопроса и того, чтобы «то, что полагается людям» до них доходило, «чтоб не осталось обиженных».
«Я сейчас пишу жалобу, прокуратура запрашивает дело - мы все посмотрим, откуда пошла «заява», объективно просто, что есть на бумаге. По поводу гарантий - никаких гарантий. Гарантий адвокат никаких дать не может. Устно это все мы обсуждаем», - отметил Бурчук, но потом начал торговаться за гонорар по соглашению, попросив 500 тысяч долларов, получил пакет с почти 50 тысячами и был задержан теми же операми.
Изначально оперативники были намерены провести операцию в три этапа. Первый - документирование получения Барцакиным требуемой суммы; второй - документирование (с добровольным участием последнего) получение денег «предполагаемым организатором преступления»; и третий - все то же самое, только в отношении неустановленных коррумпированных правоохранителей. Но остановились на Бурчуке, ставшим для следствия организатором вымогательства у Двоскина 1 млн долларов за прекращение в отношении него уголовного дела.
Кстати, через полгода после того, как история с вымогательством денег у Двоскина стала, конечно, без подробностей, достоянием общественности, упоминаемый в деле прокурор был переведен из столицы в Тулу, где стал прокурором области. Имя этого прокурора также фигурировало в известном скандале о крышевании подпольных казино - якобы он сообщал о готовящихся внеплановых проверках.
Антонов остался в Германии, Барцакина, который заключил сделку со следствием, взяли под подписку, а Бурчука посадили в СИЗО. Последний заявил, что стал жертвой провокации, а скандально известный финансист имеет к нему личную неприязнь. Дело в том, что, будучи следователем, Бурчук занимался делом о 15 млн долларов, которые с представителей чешской компании PPFI Investments Ltd мошенническим путем похитила «подруга жены» Двоскина Екатерина Алабужина, которая впоследствии была приговорена судом к 4,5 годам колонии. В апреле 2014 в Мосгорсуде слушалась апелляционная жалоба на это решение. Как указал Двоскин в своем заявлении, ему позвонила госпожа Алабужина и попросила передать 400 тысяч евро Марии Лободе (на тот момент топ-менеджер Мособлбанка), которая «обещала ей решить вопрос по пересмотру дела и назначения более мягкого приговора».
По этому поводу адвокат Татьяна Акимцева, представляющая интересы Бурчука, обратилась к председателю Мосгорсуда с просьбой «обратить внимание на действия Барцакина, Двоскина и Лободы, которые своими действиями дискредитируют судебную систему города Москвы». Обращение было оставлено без рассмотрения, а Татьяна Акимцева убита, соответственно этот эпизод остался без внимания.
Так вот, Двоскин деньги передал, а через месяц ему снова позвонила Екатерина и сообщила, что приговор не изменен и вступил в силу. Соответственно, финансист начал звонить Лободе и требовать вернуть деньги, на что та ответила, что деньги в полном объеме передала Барцакину. Кстати, Лобода познакомилась с Двоскиным, как «с новым хозяином Генбанка».
«Когда приехали охранники Двоскина, она мне позвонила и попросила помощи, сказала, что они ее сейчас убьют», - рассказал корреспонденту «МК» Барцакин, отметив, что он подъехал, созвонился с Двоскиным и как-то за нее поручился.
Потом, через какое-то время, Барцакин, как он говорит - от Бурчука, узнал об обыске в «Генбанке»... Приехали охранники финансиста, Барцакин отправился к «генералу ФСБ» Антонову. Что было дальше - известно.
Александр Бурчук перестал «бодаться» со следствием и полностью признал вину. После этого его отпустили под домашний арест.
При этом из ПТП (прослушивание телефонных переговоров) фигурантов дела следует, что обыска в «Генбанке» были якобы из-за того, что Двоскина заказали, и «на 50%» есть уверенность, что одним из заказчиков является владелец платежной системы ООО «Дельта Кей» Андрей Новиков.
Двоскин: Скажи мне, понятна ситуация, как с ней?
Барцакин: Ситуация-то понятна. Там в чем обвиняют? В основном, те ФСБ сказали люди, что якобы ты привел своих трех или четырех богатых вкладчиков.
Б: Попросили их внести деньги в какие-то банки, два или три банка, которые были уже, как бы сказать, под отзыв лицензии. (Речь, как следует из дальнейших диалогов, идет о банках «Природа» - в январе 2014 лишился лицензии - и «Аскания» - в августе 2014 лишился лицензии. Одним из учредителей последнего является Константин Белобородов. - Д.Б.)
Б: Якобы таким образом ты подставил всех людей, которые тебе доверяли и которые вложили под твои рекомендации деньги. Потом те люди обналичили деньги и сбежали. Соответственно, у банка забрали лицензию, и те вкладчики обижены на тебя, что ты их порекомендовал туда. Якобы ты в сговоре с теми людьми.
Б: Вот, так это примерно.
Д: Да, но даже это не так. Но даже если это так - это же не уголовное дело.
Б: Не уголовное, и вообще к тебе никакого отношения не имеет.
Д: Автоматически в банке, который обслуживает Пенсионный фонд, все чисто - нет никаких претензий к этому банку. Получается, что вся эта фигня заказная.
Б: Да, клиенты, которых обидели в этих банках
Д: Но я никого не обижаю и ничего не делаю.
Б: Они думают, что ты специально их туда привел и специально их кинул. Ты же их не под пистолетом, не под дулом, никто их не заставлял. А они кричат совсем другое: «Мы не можем с того банка получить, а с Жени мы получим и заберем эти деньги, если он не захочет сидеть, то мы заберем». То есть они вот так, заказали ФСБ.
Есть такой Иванько, который вот обиженный, говорит, что его якобы кинули. Потом есть Новиков, который кинул тех вкладчиков, которые вложили деньги непосредственно по твоей указке - якобы ты сказал, прогарантировал. «Дельта Кей» - это что за банк?
Д: Никогда не слышал ни одной из этих фамилий и никогда не слышал название такого банка.
Финансист Двоскин якобы Новикову был должен значительную сумму, но не отдавал ее, последний начал к кому-то и куда-то обращаться, в том числе и в Управление «К», но в итоге в октябре 2014-го сам оказался под следствием. По данным СКР, он организовал похищение какого-то чеченского финансиста и требовал у него 109 млн рублей. По другой версии, проблемы у Новикова начались после того, как он летом прошлого года приобрел в Астрахани Финансово-расчетный центр (ФРЦ), а спустя какое-то время несколько клиентов «Дельта Кей» заявили, что переведенные ими деньги не дошли до адресата.
Двоскин: Кто такой Новиков?
Бурчук: Новиков - «Дельта Кей». Новиков побежал к «К-шникам» побежал жаловаться с той бумажкой, с которой к Вам приходили. Нарисована была схема - и там он потерял 2 млн долларов.
Д: Я про это.
Б: Вы сказали, что к этому никакого отношения не имеете. Соответственно, Андрей сказал, что проблемы могут быть, потому что к «К-шникам» он пошел точно. Если бы это был заказ, то почему получается, что дело против Вас возбуждено в отношении Новикова?
Д: Я молю Бога, чтобы Белобородова задержали. Потому что он единственный человек, который может дать вменяемые показания и сказать, что я к этому банку никакого отношения не имел.
В общем, через какое-то время Новиков при участии оперативников 6-й службы оказался под следствием и был помещен под стражу, а его жена, так как проблема была связана с чеченцами, через посредников, как сообщала пресса, обратилась за помощью к полномочному представителю главы Чеченской республики Рамзана Кадырова в Украине Рамзану Цицулаеву, который привлек адвокатов. Но потом по каким-то причинам Новиков якобы согласился признать вину в похищении человека и вымогательстве, а его жена в рамках оперэксперимента направилась с деньгами на встречу с господином Цицулаевым. В ходе операции по передаче денег чеченскому чиновнику оперативники МУРа устроили в ресторане «кучу малу» с его охранниками, тем самым полпред смог скрыться.
В марте 2015 года ЦБ отобрал лицензию у банка «Дельта Кей» за не соблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, а в августе по тем же причинам - у астраханского ФРЦ.
Александр Бурчук, ожидая в суде оглашения приговора, сказал мне, что оказался на скамье подсудимых из-за «разговоров» о неких «трех эпизодах Евгения Двоскина», которые лежат в Следственном департаменте МВД. Его дело, выделенное в отдельное производство, Замоскворецкий районный суд Москвы в особом порядке рассмотрел за три судебных заседания, приговорив адвоката к 2 годам колонии общего режима (гособвинитель просил 2,5 года, а потерпевший, наоборот, посчитал, что ему достаточно будет условного наказания).
Дело Барцакина слушалось в том же суде, но немного дольше. По условиям досудебного соглашения, он, помимо изобличения других участников, обязался возместить причиненный ущерб. Когда начался процесс, он внес на депозит 2,4 млн рублей, то есть разделив 200 тысяч долларов на троих (по курсу ЦБ на август прошлого года эта сумма составляла 7,2 млн руб.). Потерпевшего это не устроило - он предъявил Барцакину гражданский иск, причем по курсу на день возмещения (то есть почти в два раза больше) и запросил у суда для него 3 года колонии (гособвинитель просил тот же срок, что и Бурчуку - 2,5 года колонии). После этого подсудимый внес на депозит еще 5 млн и переписал однокомнатную квартиру, тем самым удовлетворив иск потерпевшего полностью. В связи с этим позиция последнего поменялась и он попросил суд об условном сроке. В понедельник, 17 августа, суд, учтя все смягчающие обстоятельства, назначил Владимиру Барцакину наказание в виде реального срока - 1,5 года колонии. Его взяли под стражу в зале суда.
Как московский финансист Евгений Двоскин превратил заурядный Генбанк в опорный банк крымских властей
Двадцать третьего ноября 2007 года подполковник МВД Александр Шаркевич мчался на автомобиле в центре Москвы, пытаясь оторваться от двух микроавтобусов. Рядом с Шаркевичем лежал пакет с €400 000. Неподалеку от кинотеатра «Ударник» он неожиданно остановил свой Lexus 460 рядом с изумленным инспектором ГИБДД, не прошло и минуты, как внедорожник заблокировали микроавтобусы, из которых выскочили бойцы спецназа Федеральной службы безопасности. Спецназовцы вытащили Шаркевича из машины, заковали в наручники и начали избивать. Через полтора часа он уже находился в СИЗО №1 (в «Матросской тишине»). «Пока я сидел в камере, следователи Следственного комитета при Прокуратуре РФ изъяли в Следственном департаменте МВД все материалы в отношении Евгения Двоскина, затем эти же следователи забрали все оперативные материалы по Двоскину у сотрудников МВД, сопровождавших банковские дела», - рассказывает Шаркевич. Пакет с деньгами, по версии Шаркевича, ему в Lexus 460 подкинул водитель Двоскина, после чего и началась погоня.
Месяцем ранее, 23 октября, в подмосковной деревне Трусово в доме финансиста Двоскина сотрудники группы Следственного департамента МВД, расследующей незаконные банковские операции, провели обыски в рамках дела по отмыванию денег. Как говорит Шаркевич, Двоскин обращался к нему за помощью - просил уладить проблемы с «банковской группой» МВД. Почему к Шаркевичу? Сам он утверждает, что был в тот период засекреченным сотрудником МВД, «решальщиком». К нему за помощью обращались бизнесмены, у которых возникали проблемы с законом. Он якобы доносил информацию до руководства МВД, которое и принимало решения. «Моя легенда: решающий вопросы коррумпированный сотрудник правоохранительных органов со связями», - рассказывает Шаркевич. Он взялся решить проблемы Двоскина, но в итоге сам оказался на скамье подсудимых и получил три года заключения.
«Шаркевич им был не нужен, это они меня хотели скинуть», - рассказывает Forbes бывший главный оперативник «банковской группы» МВД майор Дмитрий Целяков, занимавшийся в то время «делом Двоскина». Целяков был арестован в июне 2008 года по заявлению вице-президента Инкредбанка Петра Чувилина, который утверждал, что Целяков с группой сотрудников вымогал у банкиров взятку, обещая защиту от «группировки Двоскина». Майора Целякова приговорили к шести годам лишения свободы. «Банковская группа» МВД в 2009 году была расформирована. Как финансист Евгений Двоскин выиграл эту войну и чем занимается сейчас?
В ноябре 2015 года в Симферополе 20 градусов тепла, жители расслабленно прогуливаются по городу. Двоскину не до отдыха, он с раннего утра работает в просторном кабинете в Генбанке, 50% которого принадлежит государству. В конце марта 2015 года Двоскин стал акционером Генбанка (сейчас его пакет - 7,2%), пост председателя совета директоров занимает его супруга Татьяна. Переехавший в Крым московский финансист принимает все ключевые решения в Генбанке, где с 2013 года занимает скромную должность советника председателя правления.
Уроженец Одессы Евгений Двоскин (в 2015 году ему исполнилось 49 лет) в конце 1970-х эмигрировал с родителями в США. В Россию он вернулся в 2001-м и год осматривался. «А потом начал заниматься коммерцией в финансовом секторе на деньги, заработанные в американской инвестиционной компании», - туманно объясняет он. Двоскин сформировал небольшой «фонд кредитования частным образом», вкладывал деньги в проекты в недвижимости, в торговые операции, по его словам, финансировал на начальном этапе создание телекоммуникационной компании Yota. Деньги в развитие компании привлекал фонд Telconet Capital, пайщики которого не раскрывались.
В начале 2013-го знакомые Двоскина хотели купить Генбанк и попросили финансиста провести аудит. Банк принадлежал тогда большой группе физических лиц, одним из совладельцев был зять Юлии Тимошенко Артур Чечеткин (4,7%). От идеи купить Генбанк знакомые Двоскина в итоге отказались, а сам он остался в банке. «Мне очень команда понравилась. Я капитализировал банк, убрал недостатки, отток клиентов прекратился, вернулись уже ушедшие», - довольно расплывчато рассказывает Двоскин о своей работе в Москве.
Крым другое дело. Первое отделение Генбанка было открыто здесь 4 апреля 2014 года, сейчас на полуострове у банка около 170 отделений и примерно 600 банкоматов. В августе 2015 года в состав акционеров Генбанка вошли правительства Крыма и Севастополя - им принадлежит по 25%. Евгений Двоскин рассказывает, что приехал в Севастополь в марте 2014 года поддержать друзей из крымского «Беркута», возвращавшихся с киевского Майдана. «Это уже после референдума и вхождения Крыма в Россию, когда закрылись украинские банки, мы решили открыть здесь первое отделение, - говорит финансист. - Люди привыкли к банковскому обслуживаю, а их в один момент его лишили. Банкоматы какой-то жидкостью залили, платы вытащили, все архивы о кредитах и депозитах вывезли».
Полуостров возможностей
До вхождения в состав России на территории Крыма работало 37 банков (1200 отделений). Весной 2014 года все украинские банки ушли из Крыма, свернули работу и российские «дочки» - Сбербанка и ВТБ. Шестого мая Национальный банк Украины ввел запрет на работу украинских банков на полуострове, и хотя ЦБ РФ разрешил им до 1 января 2015 года работать без российской лицензии, 7 мая все украинские банки перестали проводить операции. Платежи остановились. «Около трех месяцев эта вакханалия длилась - ни налоги заплатить, ни деньги перевести, тяжелейший был период», - вспоминает председатель Союза работодателей Феодосии Анатолий Максименко.
В марте 2014 года в Крыму начала работать бывшая «дочка» Банка Москвы Российский национальный коммерческий банк (РНКБ), в апреле Генбанк известил ЦБ об открытии отделения в Крыму. Работать было сложно, ведь у большинства населения на тот момент не было российских паспортов, юридические лица были зарегистрированы на Украине.
ЦБ на переходный период позволял банкам некоторые вольности. Генбанк, например, придумал временные коды, которые присваивали местным предприятиям вместо ИНН.
Бывший первый вице-премьер правительства Крыма Рустам Темиргалиев уверяет, что вообще без банковского обслуживания полуостров не оставался. «Украинские банки закрылись не сразу, все происходило параллельно, - рассказывает он. - Они договаривались с российскими банками о продаже активов, документов, проведении взаимозачетов. Представители украинских банков лукавят, когда говорят, что у них были серьезные проблемы в Крыму, - большая часть банков на Украине продали свой бизнес российским банкам». И только Приватбанк Игоря Коломойского, крупнейший украинский банк Крыма, покинул полуостров, так ни с кем и не договорившись. Переговоры о покупке бизнеса с Приватбанком вел РНКБ. Российские банкиры передали базы данных крымских клиентов Агентству по страхованию вкладов. АСВ начало выплаты крымским вкладчикам украинских банков через специально созданный Фонд защиты вкладчиков, который получил в управление сеть Приватбанка (337 отделений). В общей сложности вкладчикам (233 000 человек) через три уполномоченных банка (Генбанк, РНКБ и Черноморский банк развития и реконструкции) фонд выплатил 27 млрд рублей, комиссия банков - 1,5%.
Часть отделений Приватбанка Фонд защиты вкладчиков сдает в аренду. Каждое пятое свое отделение Генбанк арендует у фонда. Первые отделения в Крыму банк открывал в бывших офисах Креди Агриколь Банка, «дочки» французской Credit Agricole Group. Генбанк купил у французов крымский бизнес, позже были выкуплены отделения у банка «Пивденный» и Кредобанка (принадлежит PKO Bank Polski). «Они понимают, что деньги вкладчиков рано или поздно придется возвращать, поэтому и продали бизнес нам», - говорит Двоскин. Полученные деньги, по словам Двоскина, украинские банки перечислили в АСВ в рамках взаимозачетов.
В первое отделение Генбанка в Севастополе, вспоминает Двоскин, на открытие счетов выстроилась очередь из 896 человек. «Предпринимателям нужно было вести коммерческую деятельность, чемодан с деньгами за товары на Украину не повезешь, - рассказывает финансист. - Проводили расчеты через банки с корсчетами на Украине, через украинские в России. Со временем приходилось становиться все креативнее». К концу лета 2014 года в крымских отделениях Генбанка счета открыли 20 000 юридических лиц.
Весной 2014 года в Крыму параллельно ходили украинская гривна и рубль, что давало банкирам дополнительные возможности для заработка. Планировалось, что переходный период растянется до 1 января 2016 года, но в итоге российский рубль стал единственной валютой на полуострове уже с 1 июня 2014-го. По словам Рустама Темиргалиева, ускоренный переход на рубль был вынужденной мерой: «Мы бы не справились с рублевой и гривневой денежной массой одновременно, ее избыток мог привести к неконтролируемым процессам».
В сентябре 2014 года Генбанк стал одним из четырех уполномоченных банков Пенсионного фонда и социальной защиты Республики Крым и Севастополя. По данным отчетности банка на 1 сентября 2015 года, вклады юридических лиц с начала года выросли на 70%, физлиц - на 60%, кредитный портфель увеличился на 30%, активы банка составили 24,9 млрд рублей (на 1 января 2014 года активы составляли 7,8 млрд рублей), собственный капитал - 1,77 млрд рублей. Банк быстро растет, но в октябре 2015 года агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности Генбанка с «высокого» (А) до «удовлетворительного» (В++) с негативным прогнозом. Среди причин были названы кредитование юридических лиц с «признаками отсутствия реальной деятельности» (около 70% кредитного портфеля), отсутствие гарантий и поручительств почти по 70% ссудного портфеля и операционно убыточный банковский бизнес (чистые процентные и комиссионные доходы не покрывали расходы банка шесть кварталов подряд). «Все крымские компании новые, недавно зарегистрированные, без кредитных историй. Можно брать любой банк в Крыму и уверенно говорить, что он выдает кредиты предприятиям без реальной деятельности, - объясняет Двоскин, выкладывая на стол документы. - Нас Счетная палата РФ проверяла и нарушений не выявила». По его словам, после решения правительств Крыма и Севастополя войти в состав акционеров Генбанка в банк приехала проверка ЦБ, 80 человек работали два месяца и не сделали ни одного замечания.
На подписании соглашения в августе 2015 года, по которому Крым и Севастополь безвозмездно получали по 25% акций банка, глава Республики Крым Сергей Аксенов заявил, что это будет «способствовать развитию программ по поддержке бизнеса и производителей, а также даст возможность запустить программу по ипотечному кредитованию». Тогда же было заявлено, что бюджетных затрат Республика Крым и Севастополь не несут. В октябре Аксенов направил вице-премьеру Дмитрию Козаку письмо, где попросил оказать содействие в решении вопроса о докапитализации Генбанка до 10 млрд рублей за счет средств АСВ. Недостаточный капитал не позволяет Генбанку наращивать объемы кредитования. «Мы выдали кредитов на 8 млрд рублей и больше увеличивать этот объем не можем, хотя собрали заявки еще на 3 млрд рублей, - говорит Двоскин. - При этом мы привлекли 15 млрд рублей, по которым нужно платить проценты, отсюда и убытки».
Опорный банк правительств Крыма и Севастополя вряд ли останется в стороне от финансовых потоков, которые проходят по федеральным и местным программам. Например, бюджет федеральной целевой программы «Социально-экономическое развитие Республики Крым и города Севастополя до 2020 года» определен в 708 млрд рублей. «Бюджетные деньги должны идти через казначейство, но возможны исключения, - говорит профессор факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Юденков. - Можно создать ситуацию и показать неэффективность такой работы и переместить эти потоки на местный крымский уровень».
Юденков уверен, что ЦБ должен усиливать надзор за банками в Крыму. «Исторически курортные зоны являлись крупным источником происхождения наличных денег, в таких местах нужно проявлять государственную строгость», - уверен эксперт. По словам бывших сотрудников «банковской группы» МВД, Евгений Двоскин был большим специалистом именно по операциям с крупными суммами наличных.
По данным аналитического банковского портала Kuap.ru, с августа 2014 года по август 2015-го Генбанк входил в первые 10 банков по отношению оборота по кассе к активам, этот коэффициент колебался от 2 до 4,7 (через кассу банк выдавал наличными от 15 млрд рублей до 45 млрд рублей в месяц). Что это значит? «Обороты по кассе у Генбанка имеют экстраординарные показатели, - считает ведущий эксперт Института «Центр развития» НИУ ВШЭ Дмитрий Мирошниченко. - Возможно, такие высокие цифры можно оправдать структурой экономики в Крыму, где жизнь сильно зависит от наличных денег. Но не стоит забывать, что легальные высокие обороты наличности легко могут стать маскировкой нелегальных операций, хотя это сложнодоказуемо».
Культ наличности
В июле 2008 года в газете «Коммерсантъ» вышла статья «Особо тяжкие перечисления. В Монако поймали одессита, захватывающего российские банки». В материале говорилось, что в Монако арестован «крупный финансовый мошенник Евгений Двоскин, разыскиваемый США и Россией, заочно обвиненный во «вступлении в сговор с целью совершения мошеннических действий и легализации доходов, полученных преступным путем». Якобы Двоскин вступил в группировку «Джумбера Элбакидзе, специализирующуюся на крупных операциях по обналичиванию средств». По данным «Коммерсанта», Двоскин разыскивался ФБР с 2003 года по делу о мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег на сумму $2,3 млн, а с 1990 по 2000 год его арестовывали в США 15 раз, в том числе за хулиганство, грабеж, неуплату налогов, угон такси.
Двоскин о своем прошлом рассказывает крайне неохотно. «В возрасте 13 лет вместе с семьей переехал в США, жили бедно, поэтому приходилось много подрабатывать на разных работах, - вспоминает финансист. - Вырос на улице и впитал в себя все самое худшее, были нарушения закона». В какой-то момент решил начать все заново, рассказывает он, год проработал в центре реабилитации наркозависимых, а в середине 1990-х устроился в инвестиционную фирму брокером. Там он и совершил операцию, за которую был арестован в Монако. «Это было дело против инвестиционной компании, где я работал, - объясняет Двоскин. - В одной из сделок я купил и продал акции в один день, что не допускалось правилами. Пострадавших не было, все клиенты получили прибыль. Меня допросили и отпустили».
Вернувшись в Москву, Двоскин обратился в суд и выиграл дело против «Коммерсанта» и автора статьи. В 2010 году Тверской районный суд Москвы признал утверждение о вступлении Двоскина в группировку Джумбера Элбакидзе и крупных операциях по обналичиванию недостоверным и обязал ИД «Коммерсантъ» и автора статьи выплатить Двоскину по 10 000 рублей компенсации морального вреда.
До крымской истории Двоскин не владел банками. Хотя, как уверяет бывший сотрудник «банковской группы» МВД, Двоскин фигурировал в делах теневых финансистов-обнальщиков, которые получали контроль над десятками банков через менеджмент или покупку акций на подставные структуры. Через эти банки проводились операции по обналичке, что неизбежно приводило к отзыву лицензии. Общая сумма таких операций, по данным бывших сотрудников МВД, достигла 500 млрд рублей. Источник, близкий к ЦБ, вспоминает, что в 2004–2007 годах Комитет банковского надзора регулярно обсуждал банки, связанные с Евгением Двоскиным. «У банков этой группы отзывали лицензии, к ним были вопросы как у Департамента банковского надзора, так и у Департамента финансового мониторинга и валютного контроля», - говорит собеседник Forbes.
«Банковская группа» МВД в течение двух лет собирала информацию о рынке обнала и Двоскине, но реальных доказательств его участия в незаконных схемах не нашла. Во время обыска в его загородном доме в октябре 2007 года обнаружили оружие и патроны. По версии Двоскина, оружие было муляжом, а патроны подброшены, сам он во время обыска был за границей. После обыска, как говорит Двоскин, на него и вышел «решальщик» Александр Шаркевич, предложивший решить проблемы с «банковской группой» МВД за $1 млн. «У меня не было цели отдать Двоскина под суд, - рассказывает Шаркевич. - Напротив, я должен был войти к нему в доверие и помогать в рамках легенды, быть ему полезным». Шаркевич уверен, что Двоскин был и остается одним из самых ценных источников информации о коррупции в банковском секторе России. Осенью 2007 года, по его словам, он три раза отказывался от предлагаемого Двоскиным за помощь $1 млн, но его водитель все же подкинул в автомобиль Шаркевичу злополучные €400 000. «Не дожидаясь, пока меня задержат бежавшие ко мне люди в наушниках, я просто уехал», - вспоминает он.
В марте 2009 года на закрытом судебном заседании Шаркевич был оправдан по эпизоду с получением взятки, но приговорен к 2 годам 8 месяцам колонии общего режима за хранение патронов к наградному пистолету, которых при обыске было найдено больше, чем допускалось законом. В ноябре 2010 года после пересмотра дела и новых судебных заседаний окончательный приговор был определен в 3 года общего режима - к тому времени он уже отсидел в СИЗО два года и 10 месяцев.
Бывшие сотрудники «банковской группы» МВД говорят о высоких покровителях Двоскина в ФСБ, благодаря которым он и смог выйти победителем в противостоянии с полицией. По делу Шаркевича Евгений Двоскин находился под государственной защитой - его круглосуточно охраняли сотрудники ФСБ.
Закрытый клуб
«По сути, банковская система Крыма - это Генбанк и РНКБ, других туда уже не пускают, - говорит профессор Юденков. - Там начинается очень лихой бизнес, лучше, если обслуживать его будут свои банки, имеющие связи с местной верхушкой». ЦБ отозвал лицензию уже у шести из 28 крымских банков. «Формально у всех этих банков были основания для отзыва лицензии, - говорит источник, близкий к ЦБ. - Возникает вопрос, зачем их туда пустили, ведь можно было сразу установить повышенные требования к банкам в Крыму. Однако крупные банки отказались там работать, так как решили сохранить лицо перед Западом. В итоге первыми завоевателями, как когда-то в Америке, оказались предприимчивые люди, склонные рисковать».
В Крыму сейчас формируются льготные налоговые и таможенные зоны, многие предприниматели на материке изучают возможности вести бизнес в Крыму. «Уже сейчас с правительством Крыма подписаны инвестиционные соглашения на 47 млрд рублей, рассматриваются заявки на 800 млрд рублей, - описывает масштаб деятельности Двоскин. - Через два года мы увидим здесь бурное развитие всех отраслей». К концу 2015 года руководство Генбанка планирует перевести штаб-квартиру из Москвы в Симферополь - здесь теперь основной бизнес Евгения Двоскина.
Игорь Попов, Елена Зубова
Как стало известно корреспонденту УтроNews, в качестве системного инвестора для "Генбанка" будет привлечен "Собинбанк", входящий в структуры банка "Россия" Юрия Ковальчука. Официально "Собинбанк" привлекло правительство Крыма, но по рекомендации ЦБ. А его рекомендации можно расценивать как указание.
Таким образом ЦБ сыграл на опережение. Проблемы у "Генбанка", скорее всего, обязательно бы начались. И, возможно, в ЦБ это знали. И под спасением, возможно, скрывается санация, чтобы отстранить от управления руководство банка. Пока оно не пустили его по миру.
"Генбанк" на 25% принадлежит республике Крым, 25% - властям Севастополя. Остальные доли распределены между другими учредителями. В числе которых скандально известный Евгений Двоскин (7.2%) и его жена.
Евгений Двоскин имеет еще ту славу. По информации СМИ, его неоднократно пытались привлечь к ответственности за финансовые махинации. И не только в России. Однако пока конкретных обвинений Двоскину предъявлено не было.
В "Генбанке", по-видимому, намечались серьезные махинации. И для такого предположения есть основания. Осенью прошлого года власти республики хотели объединить контрольный пакет акций в своих руках. Однако власти Севастополя отказались передавать свой пакет акций. И на это могли быть свои причины.
Врио главы Севастополя Дмитрий Овсянников поставлен Кремлем. А там прекрасно знают, кто такой глава Крыма Сергей Аксенов, отдавать в такие руки системно значимый для региона банк, видимо, никто не собирался.
Власти Крыма и Севастополя стали акционерами "Генбанка" в 2015 г. Тогда же в него пришел Евгений Двоскин. В этом же году "Генбанк"выдал 3.77 млрд рублей в виде ссуд "юрлицам с признаками отсутствия реальной деятельности". Деньги могли уйти фирмам пустышкам! И где они сейчас, неизвестно. Может, быть это провернули Аксенов с Двоскиным?
Тайные причины ЦБ?
Летом прошлого года "Генбанк" уже планировал закрыть почти половину своих отделений – около 100 - после курортного сезона. Но, видно, ему это не дали сделать. Однако само желание сократить количество отделений, вероятно, уже было первым "звоночком" для ЦБ.
Вторым, наверное, стала попытка получения контрольного пакета акций Аксеновым. Третьим – настойчивость Аксенова в докапитализации банка на 10 млрд. руб. Возможно, было и еще что-то, о чем ЦБ никогда не расскажет. Евгений Двоскин мог попытаться провернуть какую-то незаконную финансовую операцию и в ЦБ об этом могли узнать.
Неслучайно же во второй половине июля в "Генбанке" прошла внеплановая проверка ЦБ , а буквально перед этим прошла плановая. Значит, после первой проверки что-то было выявлено, если тут же назначили вторую. И. вероятно, именно после внеплановой проверки было принято решение о спасении банка.
Эльвира Набиуллина знает причины, но их не расскажет?
Новый инвестор вводится в "Генбанк" не просто так. И делается это в строчном порядке. Потому как пока неизвестно, какая доля будет принадлежать инвестору и как он будет действовать. Заранее заготовленного плана спасения у ЦБ, по всей видимости, не было.
Ранее Евгений Двоскин вроде бы заявлял, что готов продать свой пакет за чисто символическую цену. Откуда такая щедрость у матерого финансиста, всю жизнь работающего с банками? Что-то раньше она не наблюдалась. Возможно, что Двоскин, как руководитель банка, просто хочет уйти от ответственности. И это может быть лишним свидетельством, что в банке не все в порядке.
В 2004-2005 годах группа мошенников через банки "Родник", АКА-банк и "Банк проектного кредитования" обналичили 235 млрд. руб. и 66 млн. евро.В 2006 г. мошенники обналичили 75 млрд. руб. через РЖО "КомусИнкасс", а в 2007 году 100 млрд. руб.через банк "Фалькон".
В 2006 г. группа "теневых финансистов" захватила контроль над дагестанскими банками "Рубин" и "Антарес". И провела через них 88 млрд. руб. Эта сумма в несколько раз превышало годовой бюджет Дагестана. И ни в одном из этих случаев вина Евгения Двоскина почему-то не была доказана.
И все-таки на Двоскина завели уголовное дело. Финансиста заподозрили в том, что он избил председателя правления банка "Интелфинанс" Михаила Завертяева. Пока тот находился в больнице, из банка странным образом пропали 11.7 млрд. руб. Не сработал ли здесь мастер по выводу денег?
Засветился Двоскин и еще двух уголовных делах. Одно из них - о незаконной банковской деятельности. По нему господин Двоскин допрашивался как свидетель. В рамках него в офисе "Генбанка" в 2014 г. прошли обыски. Речь шла о причинении ущерба на сумму $2 млн. и 1.5 млрд. руб.
А потом Двоскина просто "развели" мошенники. Не как авторитетного человека, которым себя, наверняка, считал Евгений Двоскин, а как обычного лоха. Двоскин почувствовал, что запахло жареным и решил заплатить за свое непривлечение к ответственности известному "решальщику" Владимиру Барцакину. Договорились за $1 млн . За эти деньги якобы мог похлопотать "зам. начальника ФСБ Элан Антонов", который, на самом деле, никого отношения к ФСБ не имел.
И Двоскина стали "прессовать" – требовать деньги, угрожая арестом. Двоскин, видимо, понял, что с него просто сбивают деньги и обратился в следственные органы. Участников аферы задержали при передаче денег.
И, как Двоскин, который, по слухам, в свое время был близок к "Япончику" пошел к правоохранителям? Тот бы точно не одобрил такого поступка своего подопечного. Или когда припрет, то и ужом станешь? С "Япончиком" Двоскин познакомился в Америке, где жил до 2001 г.
Сейчас Евгений Двоскин рассказывает, что добровольно вернулся из США в Россию. Но это не так. Его выдворили оттуда за использование фальшивого паспорта. А до этого арестовывали в США 15 раз! В США у Двоскина много "подвигов" под разными именами и фамилиями, одна из которых Слускер. Двоскин – фамилия по матери, взятая при возвращении в Россию.
После смерти "Япончика" Двоскин отошел от дел. Купил себе остров в Доминиканской республике. Однако летать туда боится, так как существует ордер ФБР на его арест по еще американских делам. Может, при помощи "Генбанка" Двоскин и планировал снова "развернуться", да ЦБ помешал.
— Побежала к банкомату, там уже была очередь, — рассказала «Новой газете» одна из клиенток банка. — Человек пять стояло. Снимали все до последнего. Я тоже сняла все лежавшие на счете деньги, 16 000 рублей.
На следующий день, 10 августа, Центробанк сообщил о введении в крымской кредитной организации временной администрации, что часто предшествует отзыву лицензии.
К банкоматам «Генбанка» снова выстроились очереди. Правда, небольшие. В отделении на проспекте Октябрьской революции в Севастополе корреспондент «Новой» застал в очереди трех человек, в отделении на Большой морской, в самом центре города, — всего двух. Аналогичная информация о небольших очередях приходит и из других городов полуострова.
— Мы продолжаем выполнять все операции от платежей до переводов. По-прежнему обслуживаем кредиты и вклады. Сейчас введена временная администрация, но лицензия не отозвана: работаем в штатном режиме, — сообщил «Новой газете» один из управляющих офисом «Генбанка». — Сообщения о банкротстве мы не подтверждаем. По факту спам-рассылки ведется проверка. У банка меняются собственники: 50% акций, которые в равных долях принадлежат правительствам Севастополя и Крыма, останутся за ними, но остальные акции, которые сейчас принадлежат физическим лицам, будут перераспределены.
По словам управляющего, часть акций «Генбанка» будет продана «Собинбанку», входящему в банковскую группу «Россия» (как и «Генбанк», находится под международными санкциями. — Ред. ). При этом управляющий отказался отвечать на вопрос о том, продолжит ли «Генбанк» функционировать как самостоятельная кредитная организация, либо перейдет под вывески «Собинбанка» или «России».
Интересный факт: ранее советник председателя совета директоров «Генбанка» Евгений Двоскин (его называют реальным владельцем банка) заявлял о готовности продать свой пакет акций — 7,2% — «за символическую сумму».
В правительстве Крыма заверяют, что никаких неприятностей ни для крымчан, ни для финансовой системы полуострова ждать не стоит. Официальные СМИ распространили заявление заместителя главы республики Виталия Нахлупина: «Ситуация заключается в проблеме быстрого роста банка. «Генбанк» в 2014 году выполнил глобальные задачи по поддержанию банковской системы в Крыму. Банк достаточно динамично развивался и существовала проблема с конца 2016 — начала 2017 года — банк не мог выдавать определенные суммы кредитов. А мы вошли уже в ФЦП, мы уже получили полностью все документы для того, чтобы получить истинное банковское кредитование, и, соответственно, эта проблема роста наблюдалась в банке. То есть банку нужен глобальный инвестор для того, чтобы продолжать осуществлять операции банковского кредитования в больших масштабах <…> Никаких проблем ни в «Генбанке», ни с инвестором не существует, все банковские операции проходят в штатном режиме, есть непрерывность банковских операций. Наличных средств в банкоматах более чем достаточно. Все платежи будут осуществлены вовремя, никоим образом ни индивидуальные предприниматели, ни физические лица, ни юридические лица напряженности не почувствуют».
В схожей манере выступил и глава республики Сергей Аксенов, написавший в фейсбуке, что «Генбанк» в полном объеме продолжит свою деятельность».
В правительстве Севастополя такого единодушия нет. Один из высокопоставленных чиновников сообщил «Новой газете», что «не понимает, что происходит с банком». В пресс-службе городского правительства также сообщили, что у них «пока нет позиции для СМИ».
Несмотря на заверения чиновников Крыма, в «Генбанке» в четверг наблюдались проблемы с проведением платежей. Так, севастопольская автошкола «Формула» опубликовала в своих соцсетях сообщение: «Внимание! Просьба не осуществлять оплату за обучение через отделения «Генбанка». Банк закрывается, платежи не доходят». Невозможность осуществить очередной платеж по кредитам подтвердили «Новой» четверо клиентов. При этом они отметили, что в банке объяснили ситуацию техническими проблемами и пообещали не начислять пени и штрафы.
За разрешением ситуации вокруг «Генбанка» на полуострове следят даже далекие от экономической повестки люди. Число своих клиентов банк не раскрывает, но известно, что это второй по величине банк Крыма после РНКБ. На вкладах — 18,8 млрд рублей. Участвует в Федеральной целевой программе развития Крыма и Севастополя, в том числе — в ее социальной части, помощи с покупкой жилья для молодых семей.
В самом банке клиентов просят не беспокоиться и заверяют: те, кто держит в банке менее 1 400 000 рублей, — могут спать спокойно, их вклады застрахованы государством. На вопросы о более крупных вкладчиках отвечать отказываются.